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澳彩网网:2018年中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(公司信贷专业)中级考试大纲

来源:-   2018/7/19   【易考吧银行从业考试网】   考试软件   网上培训
  [导读]:2018年中国银行业专业人员职业资格考试专业实务科目(公司信贷专业)中级考试大纲


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  考试目的

  通过本科目考试,测查应试人员运用银行公司信贷领域相关知识,包括公司信贷基础知识、公司信贷操作流程、分析方法和管理要求,以及公司信贷相关法律法规等,处理银行公司信贷基本业务的能力。

  考试内容

  一、公司信贷

  (一)掌握公司信贷的要素和种类;

  (二)熟悉公司信贷管理的原则、流程和组织架构;

  (三)了解开展绿色信贷的基本内容和要求;

  (四)掌握公司信贷主要产品。

  二、贷款申请受理和贷前调查

  (一)熟悉借款人应具备的资格和基本条件、借款人的权利和义务、借款人分类;

  (二)掌握面谈访问的内容和方式、内部意见反馈的步骤以及贷款意向阶段的材料准备和注意事项;

  (三)掌握贷前调查的方法和内容;

  (四)熟悉贷前调查报告的基本内容。

  三、借款需求分析

  (一)熟悉借款需求分析的意义和借款需求的影响因素;

  (二)熟悉借款需求的分析方法,能够运用相关资料判断企业是否需要借款,以及借款需求是由何原因引起;

  (三)熟悉借款需求与负债结构的关系。

  四、贷款环境风险分析

  (一)熟悉区域风险的分析方法;

  (二)熟悉行业风险分析的基本方法。

  五、客户分析与信用评级

  (一)熟悉客户品质分析的内容和基本方法;

  (二)熟悉客户财务分析的内容和基本方法;

  (三)理解客户信用评级的对象、因素、方法和流程。

  六、担保管理

  (一)掌握贷款担保的分类、范围、原则和作用;

  (二)掌握贷款保证人的资格与评价,保证担保的一般规定、主要风险与管理要点,及银担业务合作的风险防范;

  (三)掌握抵押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点;

  (四)掌握质押担保的设定条件、一般规定、主要风险及管理要点,及质押与抵押的区别;

  (五)掌握商业银行押品管理的基本原则、押品风险控制的基本要求,押品的实物管理与存续期管理。

  七、信贷审批

  (一)掌握信贷授权与审贷分离的含义;

  (二)掌握授信额度的决定因素和确定流程;

  (三)掌握贷款审查事项及审批要素。

  八、贷款合同与发放支付

  (一)掌握贷款合同的签订流程和管理要点;

  (二)掌握贷款发放的条件、原则和审查流程;

  (三)掌握贷款支付的类型、各类支付方式的条件和操作要点。

  九、贷后管理

  (一)掌握借款人贷后监控的基本内容;

  (二)掌握贷款用途及还款账户监控;

  (三)掌握保证人管理、抵(质)押品管理以及担保的补充机制;

  (四)掌握风险预警的程序、指标体系和处置;

  (五)掌握信贷业务到期处理的方法;

  (六)熟悉档案管理的内容和要求。

  十、贷款风险分类与贷款损失准备金的计提

  (一)熟悉贷款风险分类的含义、对象、原则和标准;

  (二)熟悉贷款风险分类的方法。

  十一、不良贷款管理

  (一)掌握不良贷款的含义;



来源:易考吧-银行从业考试网

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